金融/银行/证券/保险及案例介绍
金融业是现代经济的核心产业,包括银行、证券、保险等多个领域。
银行:
现状:
行业竞争激烈,市场集中度较高。
面临数字化转型和金融科技的挑战。
监管政策不断加强,合规要求提高。
需求特点:
对安全和稳健性的高度要求。
个性化的金融服务需求增加。
对便捷的线上和移动银行服务的需求增长。
发展趋势:
数字化和智能化转型,提升服务效率和体验。
加强风险管理和合规能力。
拓展金融科技应用,创新业务模式。
证券:
现状:
市场波动较大,受宏观经济和政策影响明显。
投资者结构不断变化,机构投资者占比增加。
金融监管持续加强。
需求特点:
对投资收益的追求。
多元化的投资产品需求。
对专业投资顾问和研究分析的需求。
发展趋势:
资本市场改革深化,推动市场健康发展。
科技创新提升交易效率和安全性。
资产管理业务发展壮大。
保险:
现状:
市场规模不断扩大,保险产品多样化。
面临市场竞争和成本压力。
消费者保险意识提高,对保险服务的需求增加。
需求特点:
对风险保障的需求。
个性化的保险产品和服务。
高效的理赔服务和客户体验。
发展趋势:
科技驱动创新,如保险科技的应用。
健康险和养老险市场潜力巨大。
加强风险管理和资产配置。
整个金融业:
现状:
与经济发展密切相关,受到全球经济形势的影响。
金融创新不断涌现,金融科技快速发展。
监管体系不断完善,以维护金融稳定。
需求特点:
对金融服务的便捷性和效率要求提高。
个性化和差异化的金融产品需求。
对金融安全和风险管理的关注。
发展趋势:
金融科技与传统金融融合发展。
加强金融监管,防范金融风险。
国际金融合作不断加强。
案例一:某商银行深圳分行人力资源配置与绩效提升项目 | |
背景 |
某商银行作为12家全国性股份制商业银行之一,自2004年成立以来,已经成为一家基础扎实、效益优良、成长迅速、风控完善的优质商业银行。深圳分行自2010年成立以来,已进入快速发展期,但面临人员数量和质量上的市场竞争性问题,人工成本增长快于人员数量增长,导致人均效益负增长。为了实现整体业绩和人均效益的全面提升,深圳分行期望进行科学的人力资源配置规划。 |
项目需求 |
人力资源配置优化:设计符合分行战略发展需求的人力资源配置方案。 人工成本控制:通过科学的人力资源管理,控制人工成本。 人才配置新格局:打造以人均效益为中心的人才配置新格局。 管理风险点分析:识别和分析分行在管理中的风险点和优劣势。 薪酬体系优化:建立以岗位价值为基础的薪酬等级制度。 |
项目过程 |
管控原则遵循:结合总行管控原则和市场环境,设计人力资源配置方案。 专业诊断工具运用:深入了解分行经营管理现状,评估业务发展对人员的需求。 三定策略制定:制定“定岗、定编、定额”策略,提升效益。 职位管理体系构建:建立基于岗位价值的职位管理体系,优化组织架构。 薪酬数据报告引用:参照行业薪酬水平,建立科学的薪酬体系。 人员增减与绩效奖金制衡设计:设计人员增减与年终绩效奖金分配的相互制衡机制。 |
项目成果 |
战略思维与管理能力提升:传授多种评估分析工具,提升分行战略思维和管理能力。 人力资源管理精细化:通过职位梳理和规划,实现精细化人力资源管理。 绩效指标了解程度提高:提高管理干部对自身绩效指标的了解。 员工满意度提升:员工满意度达到100%。 工作效率提升:通过岗位管理规划,减少职责不清和流程过长问题,提升工作效率。 运营稳定性增强:健全兼辅岗机制,预防人员异动对运营的影响。 薪酬体系科学化:引入市场薪酬对标数据,制定科学合理的薪酬体系,提升员工积极性。 |
案例二:某林银行流程银行建设与组织效能提升项目 | |
背景 |
某林银行,作为全国领先的城市商业银行,自成立以来保持了快速稳健的发展。为了适应经济新常态,某林银行引入战略投资者,同时寻求实现“引智”、“引技”与“引资”相结合的目标。在这一背景下,某林银行确立了“流程银行”建设和“打造流程型组织”为重点发展方向,以期通过外部先进管理经验助力银行实现跨越式发展。 |
项目需求 |
流程管理优化:提升管理规范性,明确业务、产品和平台间的权责边界。 流程型组织建设:贯彻“专业化经营,精细化管理”理念,构建行业领先的商业银行治理和服务模式。 内控与效率提升:实现“职责明确、流程清晰、内控有效、效率提升”的管理目标。 制度与流程结合:实现制度和流程的有机结合及分类管理。 |
项目过程 |
全面调研:对某林银行内部六大条线业务进行全面调研和梳理。 管理框架设计:基于PDCA循环等方法论,确立管理框架和流程顶层设计。 制度与流程匹配:完成制度和流程的匹配,建立流程清单,规划持续优化步骤。 管理流程重构:重构重要管理流程和表单,优化业务和管理逻辑。 信息化管理工具导入:配合第三方团队,导入制度和流程信息化管理工具。 |
项目成果 |
管理基础奠定:为某林银行“双总部”办公模式奠定了管理基础。 业务架构明确:构建了清晰的业务架构和流程架构,识别关键价值领域。 管理主体明确:明确了制度和流程的管理主体,为高效组织和团队建设奠定基础。 流程管理工具应用:引入流程管理工具和方法,提升内部应用效率。 网点扩张支持:为某林银行网点快速扩张提供了有效的管理支持。 市场竞争力提升:通过流程优化,增强了客户美誉度和市场竞争力。 |
案例三:中国建设银行某省分行企业文化转型与创新项目 | |
背景 |
中国建设银行在50年的发展过程中,形成了以“家园文化”为核心的企业文化。然而,随着银行从国有商业银行向股份制商业银行的转型,现有的企业文化体系在落地性和对经营管理的支撑作用上显现出不足,导致创新动力不足,未能有效转化为生产力。为了适应新的市场环境和内部管理需求,某省分行响应总行的号召,实施了CIS策划,以解决转型后的文化建设需求。 |
项目需求 |
文化体系完善:需要完善并强化企业文化体系,使其更好地支撑经营管理。 员工行为引导:期望通过文化转型,引导员工超越本位主义,追求卓越。 人才培养重视:强化务实观念,加强内部人才培养和认可。 团队凝聚力提升:增强员工间的相互认可和尊重,形成强大的团队战斗力。 民主氛围营造:通过文化建设促进民主氛围,鼓励员工参与和创新。 |
项目过程 |
现状分析:评估现有企业文化体系的落地情况和对经营管理的影响。 CIS策划实施:在某省分行开展CIS策划,响应总行转型要求。 文化系统设计:设计独特的母子文化一体化企业文化系统,以省分行为落地单位。 主题文化建设:丰富“善建者行”主题文化理念,建立企业文化建设测评考核体系。 环境与视觉系统:提出企业文化生态圈概念,设计环境空间和视觉传播应用系统。 价值与服务要素:聚焦价值要素,梳理服务要素,确定文化建设方向和路径。 主题活动策划:打造区域性主题活动,形成活动仪式系统,增强文化落地的趣味性和实效性。 |
项目成果 |
文化体系建立:成功设计并实施了建设银行独特的母子文化一体化系统。 文化理念丰富:“善建者行”主题文化理念得到进一步建设和推广。 文化落地实效:企业文化有效落地到员工行为和客户心中,提高了员工的主动性和积极性。 环境与视觉提升:通过环境空间和视觉传播系统的完善,增强了建设银行的视觉语言和品牌价值。 团队凝聚力增强:员工间的相互认可和尊重得到加强,形成了更强大的团队战斗力。 民主氛围营造:企业文化的转型促进了更加民主的工作氛围,激发了员工的创新精神。 文化活动成效:区域性主题活动的成功举办,提升了文化建设的趣味性和实效性,有效促进了文化的落地实施。 |
案例四:农银壹X行私人银行品牌打造项目 | |
背景 |
在2020年,国内私人银行业务普遍依赖母行资源进行扩张,而农行私人银行业务的增长主要依赖于对潜在客户的维护,缺乏品牌拉力。同时,母行的“农”字品牌对业务发展构成了一定的认知障碍。为了突破这一局限,农行需要打造一个具有专业形象和强大品牌影响力的私人银行品牌。 |
项目需求 |
品牌独立:从综合性银行中分化出独立的私人银行品牌。 品牌定位:定位为高净值客户的私人银行领导品牌。 品类分化:把握私人银行业务按资产等级品类分化的趋势。 品牌认知:建立全新的品牌认知,提升品牌影响力。 业务增长:推动农行私人银行业务在客户数和金融资产规模增量上取得领先。 |
项目过程 |
市场分析:分析私人银行业务市场和高净值客户的需求。 品牌策划:策划并推出全球首个私人银行专家品牌“壹X行”。 品牌定位:针对高净值客户群体,明确“壹X行”的品牌定位。 品类分化策略:利用资产等级分化趋势,构建品牌差异化。 品牌推广:通过有效的市场推广策略,建立“壹X行”的品牌认知。 业务整合:整合农行资源,优化“壹X行”的私人银行服务。 |
项目成果 |
品牌成功独立:“壹X行”成功从一个综合性银行中分化为独立的私人银行品牌。 品牌定位明确:建立了作为高净值客户私人银行领导品牌的明确定位。 品类分化实现:有效利用品类分化趋势,增强了品牌的市场竞争力。 品牌认知建立:“壹X行”的品牌认知成功建立,并入选“2020十大新闻”。 业务增长显著:农行私人银行业务在客户数和金融资产规模增量上连续多年取得双第一的成绩。 市场领导地位:通过“壹X行”的推出,农行私人银行业务在市场中确立了领导地位。 |
案例五:某股份制银行企业文化理念设计咨询 | |
背景 |
该客户是一家已改制为股份制银行的金融机构,在全国拥有百余家分支机构,包括直属分行、资金运营中心、私人银行部专营机构和全资理财子公司等。在发展过程中,银行面临党建工作缺失、公司治理不科学、企业文化体系缺位等问题,亟需在转型变革中重塑企业文化,以引领战略重整和业务模式升级。 |
项目需求 |
文化体系建设:补强党建和文化体系建设的短板。 理念冲突解决:解决转型变革与旧文化理念的冲突。 文化融合挑战应对:应对机构重组后的文化融合挑战。 团队力量凝聚:在战略重整期引领团队力量凝聚。 |
项目过程 |
审视过去,直面挑战:通过全方位调研,梳理和诊断现有企业文化体系,总结企业文化建设的挑战,并提出建设框架。 明确原则,完善逻辑:基于调研成果,分析、推演和聚焦企业文化理念体系内容,明确构建原则,传承高认同度的理念,同时在传承基础上进行必要的变革。 搭建体系,融合生态:构建新的企业文化舵盘,框定企业使命、愿景、价值观等核心理念内容,并构建“核心理念+专项文化”的理念体系架构。 |
项目成果 |
文化体系梳理:完成了对银行现有企业文化体系的全面梳理与诊断。 文化建设框架:提出了适合银行特殊阶段的企业文化建设框架。 理念体系构建:构建了新的企业文化理念体系,包括使命、愿景、价值观等核心内容。 文化融合促进:通过文化理念的重塑,促进了不同背景员工的文化融合。 团队凝聚力提升:统一的文化理念加深了员工之间的信任,提升了团队的凝聚力和创新创业激情。 企业文化舵盘:建立了寓意深远的企业文化舵盘,引领企业发展方向,融合内外部生态。 |
案例六:某私募股权投资公司制度流程建设咨询 | |
背景 |
作为一家专业的投资机构,提供直接投资、管理各类投资基金以及投资银行服务。随着业务量的增加和团队规模的扩张,公司面临业务增长与管理粗放、业务深耕与分工不明确、团队扩张与知识传递之间的矛盾。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例七:某金融基础设施机构采购管理咨询 | |
背景 |
作为一家金融基础设施机构和地方国企,在采购管理体系建设方面主要以问题为导向,尽管在组织建设上较为完备,但在体系性、完备性、权责明晰、流程管控以及制度匹配等方面存在不足,需要进一步加强和优化。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例八:某央企背景信托公司企业文化咨询 | |
背景 |
客户作为国有银行业非存款类金融机构,业务遍及全国,建立了稳健的品牌形象,并获得了广泛认可。面对信托行业从追求发展速度的扩张模式向注重合规和风险防控的稳健模式转变,公司内部在理念和行动层面存在认知差异和缺乏凝聚力。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例九:某地商业银行专业技术序列职业规划 | |
背景 |
客户作为一家逐步成长为区域性品牌银行的金融机构,已经建立了职业发展通道序列的等级,并与薪级挂钩。然而,该序列的定义、层级定义及各层级标准尚未明确,需要进一步细化和规范。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十:某央企资本平台筹建及下属金融子公司整合咨询 | |
背景 |
客户是一家大型央企,业务涵盖交通基础设施投资建设运营、装备制造、房地产及城市综合开发等。随着集团国有资本投资公司试点改革精神和最新发展战略要求,客户计划成立金融控股和资本服务平台公司,面临顶层设计和总体战略规划的明确需求,以及旗下金融业务的有效整合和管理体系的建立。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十一:山西某地农商行人力资源管理咨询 | |
背景 |
山西某农商行致力于构建一个与公司发展战略相匹配、能够支撑战略有效实施的人力资源管理体系。随着业务的不断扩展,现有的人力资源管理实践需要与战略目标紧密结合,以满足组织能力和员工能力的发展需求。本项目旨在深度思考战略实现所需的组织和员工能力,明确人力资源职能战略,并系统设计人力资源管理系统。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十二:河北省某地资产管理有限公司战略咨询 | |
背景 |
公司成立近两年,面临战略方向和定位不明确的发展瓶颈。公司目前的主营业务为不良资产管理,但业务形态单一,主业地位不突出。鉴于近两年是不良资产包的窗口期,公司迫切需要明确战略发展方向和公司定位。此外,公司还面临决策流程缓慢和人才缺乏等问题。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十三:中国某农业银行企业文化建设 | |
背景 |
作为国内领先的金融服务机构,致力于服务“三农”、城乡发展,并为股东和员工提供持续的价值回报。随着金融市场的不断变化和银行业务的扩展,银行认识到构建和强化企业文化的重要性,以支撑其作为国际金融企业的发展战略。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十四:某交通银行企业文化建设 | |
背景 |
作为一家具有深厚历史底蕴和强大市场影响力的金融机构,面对全球化的金融市场和日益激烈的竞争环境,认识到构建和强化企业文化的重要性。为了提升企业核心竞争力,塑造良好的企业形象,该行启动了企业文化建设项目,旨在明确企业使命、愿景、核心价值观和经营理念,以此推动企业的持续发展和社会责任履行。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十五:某大型国家银行北京分行企业文化管理咨询 | |
背景 |
该行北京分行,作为历史悠久的金融机构,自1979年成立以来,经历了改革开放后的快速发展,逐步改制为国有商业银行,并在2004年实行股份制改造。随着金融体制改革的深入,北京分行面临着提升企业文化、增强竞争力的挑战,以适应现代化、国际化的发展需求。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十六:北京某商业银行企业文化整合与发展战略规划 | |
背景 |
作为一家由地方财政和多家知名企业参股的新型股份制商业银行,近年来经历了快速的增长,拥有超过100家支行,并在城市商业银行中各项指标均名列前茅。该银行起源于多个城信合作社,形成了独特的文化个性和管理风格。然而,随着银行业务的扩展和外部金融环境的变化,面临着文化整合与管理提升的双重挑战。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十七:某城商行分支行负责人综合考核评价体系优化 | |
背景 |
该城商行成立于1996年,是一家股权多元化的地方性股份制商业银行,也是上海证券交易所主板上市银行。拥有5000余名员工,下辖11家分行和30家直属支行(部)、180余家营业网点。该银行在全球前1000家商业银行中排名前200位,目前正处于特色化经营深化创新期,需要优化干部管理,特别是考核管理和分支行负责人的综合考核评价体系。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十八:XX集团金融控股骨干集团战略咨询 | |
背景 |
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项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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案例十九:某租赁有限公司股权激励方案设计 | |
背景 |
该租赁有限公司,作为国家税务总局和商务部联合审批的内资试点融资租赁公司,自2010年成立以来,已经在北京建立了稳定的业务基础,并且注册资本金达到10亿元人民币。公司业务覆盖多个领域,包括电力能源、医疗设备等,并且致力于成为国内一流的融资租赁企业。由于公司业务的专业性,对金融行业专业人才的依赖性极高,因此人才成为公司的核心资产。为了吸引和留住关键人才,公司决定引入股权激励机制。 |
项目需求 |
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项目过程 |
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项目成果 |
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其他行业案例